关于我们
Wisdom8 (Wisdom Management Ltd FSP 36983) 持有金融市场管理局于 2022年 4月 1日颁发的第二类许可证。
智慧保险顾问公司 (Wisdom8) 成立于2005年, 由资深保险顾问 Maggie 陈美惠亲自主理, 她用超过25年以上的服务资历, 将保险服务推向更贴心负责的管理态度与经营理念。我们配合新的监管制度，目标在让客户更容易获得高质量的财务建议，从而更好地为未来做准备，帮助提高客户的财务风险管理。
公司理念
对于服务, 我们很重视; 客户的权益也是放在首位。我们有共同的使命在于管理好每一个服务的环节, 如果客户不满意, 只要您愿意让我们知道, 我们会非常重视您的感受!
→ Wisdom8 Disclosure Statement
→ About Us and Privacy Statement
→ FMA Approval Letter – FSP36983
行业背景
从 2021 年 3 月 15 日开始实施新的财务顾问制度，政府取消之前的顾问分类：授权财务顾问(AFA)、注册财务顾问(RFA)和 QFE 顾问。如果您的保险顾问要继续为您提供财务建议，个人或公司实体必须在金融服务提供商注册 (FSPR) 上更新注册详细信息。注册型式将根据不同的个人或公司，与他们计划在新制度中的运作方式而有所不同。
Who is a Financial Advice Provider (FAP) 谁是财务建议提供者:
- 财务建议提供者 (FAP) 是提供“财务建议服务”的个人或实体（例如公司）,
- 作为财务建议提供商 (FAP)，可以聘请财务顾问 (FA) 代表向客户提供财务建议。
Financial Adviser (FA) 财务顾问必须：
- 持有财务顾问提供者执照或,
- 成为其他人的财务顾问提供者(FAP) 执照下的授权机构。
从今天起，任何提供财务建议的财务顾问都必须持有或财务建议提供者 (FAP) 执照经营。现有顾问在有效期最长为两年的过渡许可证下运营，并在此期间获得完整许可证。阅读更多: https://www.fma.govt.nz/consumer/
我们的团队
把服务的细节做到最好，不用担心您的顾问因休假、生病、开会而无法立即提供对您的帮助 -「我们乐于服务」
Maggie Chen 陳美惠
Eva Tsai
Financial Adviser
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FSP1006401
Disclosure Statement
• Provide financial advise to client
• Adviser Support of Maggie Chen
• Client Services
• Claim Process
• New Business Process follow up
• Relationship with existing clients
• Upload compliance documents
• Prepare quotes in company portals
• Maintain good rapport with clients
Rico Liu
【智慧宣言】
智慧宣言是我们过去二十多年来的心路历程与广告标语，也是我们经营理念。2025 感受爱 ♥️
生活更简单，爱更有力量
让爱，像甜点一样，融化在生活的每一天。
世界很大，谢谢您选择智慧保险，一起感受保险爱的善传递。
正式推出 Wisdom8 App，全年优惠送给您！
2024 Insurance is the art of living
保险是生活艺术
智慧保险以“人文、艺术、温馨、服务”为核心价值，
[我们乐于服务] – 落实售后行动力，赢得广大客户的青睐。
保险是严肃且乏味的话题，却也是必要的规避风险理财工具！ 我们时常思考如何让保险更生活化，甚至结合人文关怀与简单的程序，帮助客户可以安心投保与满足自身的需求。
2024年智慧保险的工作目标是扩大影响力，优化服务细节，我们怀着纯粹美丽的利他之心，行利他之事⋯⋯我们深信，当我们帮助他人时，我们也在帮助自己!
这个世界比我们想像中的更美好，我们能做的就是保持清醒的头脑与乐观去看待生活的每一件事。把人生无法抗拒的事，透过保险规划，淡然处之。
趁 年轻健康
把 保险买好
2023 Future Ready
“Future Ready” 「未來準備好」:
我們具備面對未來所需的能力和素質，
包括創新思維、自主學習、
適應力強、數位技能、跨文化交流…
2021 NEW Regime
新法规，新秩序，我们归零学习再出发⋯
真正落实『客户优先』的高品质专业服务！
智慧8网站，新秩序启动
wisdom8.co.nz
2020 NEW normal
【规划，崭新的生活】
疫情蔓延全球，带来莫大冲击，
当城市被按下了暂停键，我们回归家庭，
更紧密连结家庭对我们的意义⋯⋯
我们归零学习，与你并肩向未来前进；
重新启动属於我们正常的生活⋯
一个崭新的开端。
智慧8网站， 新面貌启动
wisdom8.co.nz
【用智慧管理人生】
面对人生不得已的时候，
当世上一切知识，
科技都没有用的时候…
生活需要智慧的态度-
永不言累，永不放弃并给予拥抱；
在一切的恐惧，绝望，痛苦中找出新的生命力。
2012 【我们乐于服务】
经历了金融市场巨变，
新西兰各项法规的重整要求，
很多保险从业人员离开这个行业，
或者缩减支出、降低成本。
然而，我们发现，客户不在乎我们面临的改变，
客户只要我们持续的关心，
因此「我们乐于服务」成为团队思想，
回归基本面。
2010 【Wisdom8】概念
一切的改变, 只想要更进步!
金融海啸后, 金融保险市场动荡不安, 我们更体会到身为保险从业人员的使命感, 我们要更精益求精, 让更广大的客户群了解风险管理(Risk Management)的重要性。
我们推出了【智慧8大建设】方案:
1. 全新服务中心: 坐落于客户熟悉的商业中心 25 Teed St, Newmarket, auckland
2. 智慧网站: www.wisdom8.co.nz
3. 客户关系管理系统
4. 保险需求分析系统
5. 专业合作空间 Career opportunity
6. 国际会议交流 MDRT, IDA conference
7. 证照取得
8. 思想交流中心
等待很久的 Wisdom8 终於发表了。
虽然没有惊艳、华丽的设计,但是有一种让人沁心平静的单纯…
[简单而明了]其实是一种很难的境界!
中国人喜欢 [8] 我也不例外; 对我们而言[8]不仅是[发]
而是两个圆的结合 即是[双圆满] 也就是[双赢](Win Win Solution)。
一个企业的商道,如果没有坚持[双赢]理念 它就失去永续经营的生命力。
因此 www.wisdom8.co.nz 就此发表…
2008 【多一份坚持，用心做到最好】
重点在于【坚持】与【用心】
从事保险业务工作十年，靠的是一份坚持，
要赢得客户的忠诚度，靠的是一份用心，
然而在一连串的奋斗过程中，
我们有了更深刻的体验，
原来他的境界可以无止尽延伸…
只有在不断的坚持与用心中产生智慧，
让智慧管理人生….
『伟大的作品不是靠力量完成，而是靠坚持与用心』
〜美国前总统安德鲁‧詹森
1999 【用初来的心，走永远的路】
刚离开校园的Maggie就投入保险事业，
一心找寻有缘契合的客户群，
不强卖保单，不死缠烂打取得交易;
因为她相信，
唯有诚实和友善经营，
才能走进永恒之路。