关于我们

行业背景

从 2021 年 3 月 15 日开始实施新的财务顾问制度,政府取消之前的顾问分类:授权财务顾问(AFA)、注册财务顾问(RFA)和 QFE 顾问。如果您的保险顾问要继续为您提供财务建议,个人或公司实体必须在金融服务提供商注册 (FSPR) 上更新注册详细信息。注册型式将根据不同的个人或公司,与他们计划在新制度中的运作方式而有所不同。

Who is a Financial Advice Provider (FAP) 谁是财务建议提供者:
  • 财务建议提供者 (FAP) 是提供“财务建议服务”的个人或实体(例如公司),
  • 作为财务建议提供商 (FAP),可以聘请财务顾问 (FA) 代表向客户提供财务建议。
Financial Adviser (FA) 财务顾问必须:
  • 持有财务顾问提供者执照或,
  • 成为其他人的财务顾问提供者(FAP) 执照下的授权机构。

从今天起,任何提供财务建议的财务顾问都必须持有或财务建议提供者 (FAP) 执照经营。现有顾问在有效期最长为两年的过渡许可证下运营,并在此期间获得完整许可证。阅读更多: https://www.fma.govt.nz/compliance/role/fap-new-regime/


Wisdom8 (Wisdom Management Ltd FSP 36983) 持有金融市场管理局于 2022年 4月 1日颁发的完整 2 类许可证。

智慧保险顾问公司 (Wisdom8) 成立于2005年, 由资深保险顾问 Maggie 陈美惠亲自主理, 她用超过22年以上的服务资历, 将保险服务推向更贴心负责的管理态度与经营理念。我们配合新的监管制度,目标在让客户更容易获得高质量的财务建议,从而更好地为未来做准备,帮助提高客户的财务风险管理。

公司理念

对于服务, 我们很重视; 客户的权益也是放在首位。我们有共同的使命在于管理好每一个服务的环节, 如果客户不满意, 只要您愿意让我们知道, 我们会非常重视您的感受!

→ Wisdom8 Disclosure Statement
→ About Us and Privacy Statement
→ FMA Approval Letter – FSP36983

我们的团队

把服务的细节做到最好,不用担心您的顾问因休假、生病、开会而无法立即提供对您的帮助 -「我们乐于服务」

Rico Liu

Rico Liu

Director
Maggie Chen 陳美惠

Maggie Chen 陳美惠

Financial Adviser, Director
Life Member of MDRT, IDA
FSP104728
Disclosure Statement
更多个人资料
Evelyn Zheng

Evelyn Zheng

Financial Adviser,
Client Services
FSP617029
Disclosure Statement
更多个人资料

【智慧宣言】

智慧宣言是我们过去二十多年来的心路历程与广告标语,也是我们经营理念。
2014

2021 NEW Regime

新法规,新秩序,我们归零学习再出发⋯
真正落实『客户优先』的高品质专业服务!

智慧8网站,新秩序启动
wisdom8.co.nz

2020 NEW normal

规划,崭新的生活】

疫情蔓延全球,带来莫大冲击,
当城市被按下了暂停键,我们回归家庭,
更紧密连结家庭对我们的意义⋯⋯
我们归零学习,与你并肩向未来前进;
重新启动属於我们正常的生活⋯
一个崭新的开端。

智慧8网站, 新面貌启动
wisdom8.co.nz

2014
2014

【用智慧管理人生】

面对人生不得已的时候,
当世上一切知识,
科技都没有用的时候…
生活需要智慧的态度-
永不言累,永不放弃并给予拥抱;
在一切的恐惧,绝望,痛苦中找出新的生命力。

2012 【我们乐于服务】

经历了金融市场巨变,
新西兰各项法规的重整要求,
很多保险从业人员离开这个行业,
或者缩减支出、降低成本。
然而,我们发现,客户不在乎我们面临的改变,
客户只要我们持续的关心,
因此「我们乐于服务」成为团队思想,
回归基本面。

2012
2010

2010 【Wisdom8】概念

一切的改变, 只想要更进步!

金融海啸后, 金融保险市场动荡不安, 我们更体会到身为保险从业人员的使命感, 我们要更精益求精, 让更广大的客户群了解风险管理(Risk Management)的重要性。
我们推出了【智慧8大建设】方案:
1. 全新服务中心: 坐落于客户熟悉的商业中心 25 Teed St, Newmarket, auckland
2. 智慧网站: www.wisdom8.co.nz
3. 客户关系管理系统
4. 保险需求分析系统
5. 专业合作空间 Career opportunity
6. 国际会议交流 MDRT, IDA conference
7. 证照取得
8. 思想交流中心

等待很久的 Wisdom8 终於发表了。
虽然没有惊艳、华丽的设计,但是有一种让人沁心平静的单纯…
[简单而明了]其实是一种很难的境界!

中国人喜欢 [8] 我也不例外; 对我们而言[8]不仅是[发]
而是两个圆的结合 即是[双圆满] 也就是[双赢](Win Win Solution)。
一个企业的商道,如果没有坚持[双赢]理念 它就失去永续经营的生命力。
因此 www.wisdom8.co.nz 就此发表…

2008 【多一份坚持,用心做到最好】

重点在于【坚持】与【用心】
从事保险业务工作十年,靠的是一份坚持,
要赢得客户的忠诚度,靠的是一份用心,
然而在一连串的奋斗过程中,
我们有了更深刻的体验,
原来他的境界可以无止尽延伸…
只有在不断的坚持与用心中产生智慧,
让智慧管理人生….

『伟大的作品不是靠力量完成,而是靠坚持与用心』
〜美国前总统安德鲁‧詹森

2008
1999

1999 【用初来的心,走永远的路】

刚离开校园的Maggie就投入保险事业,
一心找寻有缘契合的客户群,
不强卖保单,不死缠烂打取得交易;
因为她相信,
唯有诚实和友善经营,
才能走进永恒之路。

用智慧管理人生 0800 wisdom